¿No estás contento con tu gestoría? Qué puedes mejorar sin cambiar de asesor

Pagas una gestoría porque quieres ayuda profesional y, en teoría, menos preocupaciones administrativas.

Pero llega el trimestre y sucede algo conocido.

Te preguntan por una factura.

No recuerdas si ya la enviaste.

Buscas en el correo.

Miras en una carpeta.

Después en el móvil.

Y mientras haces todo eso aparece una pregunta bastante lógica:

«Si estoy pagando a un profesional, ¿por qué sigo teniendo que ocuparme de todo esto?»

La respuesta no siempre es que tengas una mala gestoría.

A veces existe un problema de asesoramiento.

Otras veces, de comunicación.

Y otras, simplemente, la forma en que tú y tu gestoría intercambiáis la documentación provoca más trabajo del necesario.

No es lo mismo.

Y distinguirlo importa, porque cambiar de asesor puede tener sentido cuando falla el servicio profesional, pero no necesariamente va a solucionar un proceso documental que continúa dependiendo de correos, carpetas, mensajes y memoria.

Antes de tomar una decisión, conviene preguntarse:

¿Qué parte del problema depende realmente de mi gestoría y qué parte puedo mejorar yo?

1. «¿Para qué pago una gestoría si tengo que seguir haciendo parte del trabajo?»

Contratar una gestoría no significa desaparecer por completo de la administración de tu negocio.

Tu asesor necesita información que solo tú puedes proporcionar.

Puede recibir una factura, pero quizá necesite saber a qué corresponde.

Puede detectar que falta un justificante, pero si está guardado en tu correo o en el móvil, alguien tendrá que localizarlo.

Eso forma parte de gestionar un negocio.

El problema aparece cuando aportar información termina significando reconstruir continuamente todo lo que ocurrió durante el trimestre.

No es lo mismo responder:

«Ese gasto corresponde a esta compra.»

que tener que decir:

«Espera, voy a buscar la factura porque no recuerdo dónde está ni si ya te la había enviado.»

Ahí empieza buena parte de la frustración.

Una factura hoy. Otra mañana. Tres meses después, el problema

Imagina una situación sencilla.

Un lunes recibes una factura por correo mientras estás trabajando.

La ves desde el móvil y piensas:

«Luego la guardo.»

Dos semanas después recibes otro documento por otro canal.

Después descargas un justificante.

Otro proveedor te envía un PDF.

Cada cosa, por separado, apenas requiere unos minutos.

Pero llega el trimestre y todos esos pequeños “luego lo hago” aparecen juntos.

Entonces ya no estás trabajando con una factura.

Estás intentando recordar tres meses.

Ese es el problema que puedes empezar a cambiar sin esperar a que tu gestoría cambie de programa.

CierreListo permite que un autónomo tenga su propio espacio y utilice la herramienta aunque su gestoría todavía no la haya contratado.

Puedes ir incorporando y organizando documentación durante el periodo y consultar qué información tienes preparada, qué cuestiones siguen pendientes o qué necesita atención dentro del funcionamiento de la herramienta.

La diferencia importante es esta:

Tú mantienes el control de tu documentación. Tu asesor mantiene la responsabilidad de interpretar y revisar la información fiscal.

No se trata de hacer su trabajo.

Se trata de no tener que reconstruir el tuyo cada vez que llega el trimestre.

2. «¿Necesito un gestor si llevo mis papeles en orden?»

Esta pregunta aparece en conversaciones reales entre autónomos y merece algo mejor que un “sí” o un “no”.

Hay personas con actividades relativamente sencillas que realizan determinadas gestiones por su cuenta.

Otras prefieren contar con un profesional que revise su situación, detecte cuestiones que podrían pasar inadvertidas o intervenga cuando aparece una operación menos habitual.

Y también hay autónomos que han cambiado de gestoría y han seguido encontrándose con dificultades.

Las experiencias son distintas y no permiten sacar una conclusión válida para todos.

Pero sí dejan una idea interesante:

Tener tus documentos en orden y contar con asesoramiento profesional no son cosas incompatibles.

Puedes conocer tus ingresos.

Puedes tener localizados tus gastos.

Puedes conservar tus justificantes.

Puedes saber qué información tienes pendiente.

Y eso no significa que conozcas todas las consecuencias fiscales de cada decisión.

Lo que cambia cuando tú conoces tu documentación

Piensa en dos situaciones.

En la primera, tu gestoría te pide un documento.

Abres el correo.

Buscas.

No aparece.

Compruebas las descargas.

Nada.

Entonces recuerdas que quizá te lo enviaron al móvil.

Cinco o diez minutos después sigues intentando averiguar si lo tienes.

En la segunda situación has ido incorporando la documentación durante el trimestre.

Cuando tu gestoría pregunta, sabes qué tienes registrado y qué sigue pendiente.

La segunda situación no te convierte en asesor fiscal.

Pero cambia el punto desde el que empiezas la conversación.

Ya no necesitas dedicar parte de la consulta a reconstruir qué información existe.

Puedes utilizar ese tiempo para preguntar:

«¿Qué significa esto para mi situación?»

Ahí está la diferencia.

CierreListo no decide si necesitas o no una gestoría.

Te ayuda a preparar mejor la información con la que vas a trabajar tú o el profesional que hayas elegido.

3. «Mi gestor solo me llama cuando toca pagar»

Para muchos autónomos, el trimestre es el momento más visible de su relación con la gestoría.

Y no siempre es agradable.

Llega el resultado.

Hay una cantidad que pagar.

Y aparece la sensación:

«¿Cómo puede ser que me entere ahora?»

Desde el otro lado también existe tensión.

El asesor no decide cuánto exige la normativa ni puede cambiar un resultado simplemente porque al cliente no le guste.

El asesor fiscal Alex Algarci ha hablado públicamente de esa parte incómoda de su profesión: comunicar resultados que algunos clientes no esperaban.

Aquí hay que separar dos problemas.

Una cosa es el resultado fiscal

Tener tus documentos perfectamente organizados no significa que vayas a pagar menos impuestos.

No hace desaparecer obligaciones.

Y CierreListo no promete eso.

Otra cosa es llegar al cierre sin saber qué información está completa

No recordar qué has enviado.

No saber qué falta.

No tener claro qué asunto sigue pendiente.

No saber si el profesional dispone ya de determinada documentación.

Todo eso añade incertidumbre a una situación que puede ser suficientemente incómoda por sí misma.

Sobre esa parte sí puedes actuar.

Porque no es lo mismo llegar al cierre diciendo:

«No sé si te había enviado esto.»

que llegar diciendo:

«Esto está preparado. Tengo esta cuestión pendiente. ¿Qué significa para mi situación?»

La primera conversación empieza buscando información.

La segunda puede empezar analizándola.

CierreListo trabaja sobre esa capa documental.

No sustituye una previsión fiscal individualizada.

No garantiza cuál será el resultado de una declaración.

Pero puede ayudarte a que el desorden documental no añada más incertidumbre a una conversación que debería centrarse en decisiones profesionales.

4. Cuando el problema no es cuánto pagas, sino lo que recibes

Dos autónomos pueden pagar cantidades parecidas a sus gestorías y tener opiniones completamente distintas.

Uno siente que dispone de alguien a quien preguntar cuando lo necesita.

El otro cree que paga por enviar documentos y recibir formularios.

La diferencia no siempre está en el número de trámites realizados.

También está en lo que cada persona esperaba recibir.

Antes de concluir que tu gestoría es cara, que no hace suficiente o que necesitas cambiar, merece la pena responder algunas preguntas:

• ¿Qué servicios están incluidos realmente?
• ¿Qué información tienes que aportar tú?
• ¿Sabes cuándo puedes esperar una respuesta?
• ¿Te explican las decisiones importantes?
• ¿Puedes consultar dudas cuando aparecen?
• ¿El problema está en el asesoramiento?
• ¿O el problema es todo el trabajo administrativo que necesitas hacer antes de que puedan asesorarte?

Las respuestas pueden llevarte a conclusiones muy diferentes.

Hay cosas que CierreListo puede mejorar y otras que no

Si tu problema es buscar documentos en varios sitios, CierreListo puede ayudarte con esa parte.

Si necesitas saber qué documentación tienes organizada y qué cuestiones están pendientes, también puede facilitar ese trabajo.

Si quieres preparar mejor la información antes de compartirla con un profesional, ese es precisamente su terreno.

Pero si necesitas una interpretación fiscal, necesitas criterio profesional.

Si tu asesor comete errores importantes, un nuevo programa no corrige esos errores.

Y si nadie responde a tus consultas, el software tampoco puede mantener esa conversación por tu asesor.

Un buen software puede mejorar la forma de trabajar. No convierte automáticamente un mal servicio profesional en uno bueno.

Eso también significa saber dónde termina la herramienta.

5. No tienes que elegir entre hacerlo todo tú o dejarlo todo en manos de otro

A veces la relación con una gestoría se plantea como si solo existieran dos posibilidades:

o lo hago yo

o

lo hace mi gestor.

Pero existe una tercera opción.

Tú mantienes controlada la información de tu negocio y utilizas a un profesional para aquellas cuestiones que necesitan conocimiento especializado.

No es duplicar trabajo.

Es repartirlo mejor.

Tu negocio sigue siendo tuyo

Aunque tengas una gestoría, hay cosas que te conviene conocer.

Qué has facturado.

Qué gastos has tenido.

Qué justificantes conservas.

Qué información sigue pendiente.

No porque debas aprender contabilidad ni estudiar normativa fiscal.

Porque es tu negocio.

CierreListo permite disponer de un espacio propio para incorporar y consultar documentación y preparar la información del periodo.

Puedes utilizarlo independientemente de que tu gestoría trabaje o no con la plataforma.

Y si en algún momento tu asesor también utiliza CierreListo, ambos podéis trabajar sobre un proceso documental compartido manteniendo cada uno sus responsabilidades.

La ventaja no consiste en aprender a hacer el trabajo del gestor.

Consiste en algo mucho más sencillo:

dejar de depender de la memoria para saber qué está pasando con tu documentación.

6. ¿Qué puedes hacer si no estás satisfecho con tu gestoría?

Antes de cambiar de profesional, concreta el problema.

No basta con pensar:

«No estoy contento con mi gestoría.»

Pregúntate por qué.

Si estás cansado del trabajo administrativo

Empieza mejorando tu propio sistema documental.

No necesitas esperar a que llegue el trimestre ni a que tu gestoría cambie de programa.

Puedes utilizar CierreListo de forma independiente e ir preparando tu documentación durante el periodo.

Después observa si parte de la frustración estaba realmente en el profesional o en el proceso previo.

Si te falta comunicación

Habla con tu asesor.

Explica qué necesitas conocer.

Con qué frecuencia.

Y qué tipo de información esperas recibir.

Tener tu documentación ordenada puede facilitar esa conversación, pero no sustituye la voluntad del profesional de comunicarse contigo.

Si quieres mantener tu gestoría, pero trabajar de otra forma

No necesariamente tienes que cambiar de asesor.

También puedes cambiar la forma de colaborar.

Puedes empezar utilizando CierreListo por tu cuenta y, si consideras que puede facilitar el trabajo conjunto, proponérselo a tu gestoría.

Existe además un programa de referidos que permite recomendar CierreListo y acceder a descuentos conforme a sus condiciones vigentes.

Si el problema es el asesoramiento profesional

Entonces no lo confundas con un problema documental.

Si recibes respuestas incorrectas, existen incumplimientos importantes o has perdido la confianza en cuestiones esenciales, puede ser razonable pedir una explicación, buscar una segunda opinión profesional o valorar un cambio de gestoría.

Tener la documentación perfectamente organizada no arregla un mal asesoramiento.

7. Empieza por controlar lo que sí depende de ti

No puedes decidir cómo organiza su despacho tu asesor.

No puedes obligarlo a responder de determinada manera.

Y ninguna herramienta debería fingir que puede sustituir una decisión profesional cuando hace falta criterio fiscal.

Pero sí puedes controlar una parte.

Cómo llegas tú a esa relación.

Puedes pasar de:

«Creo que te lo envié.»

a:

«Aquí está.»

De:

«No sé si me falta algo.»

a:

«Esto sigue pendiente.»

De:

«Déjame buscar.»

a:

«Lo tengo localizado.»

Y ahí aparece el beneficio más importante.

No es prometerte que nunca tendrás un problema.

Eso sería poco creíble.

Es algo mucho más concreto:

no tener que reconstruir tres meses de documentación para saber dónde estás.

Esa es la tranquilidad que sí tiene sentido buscar.

Saber qué tienes.

Saber qué necesitas revisar.

Y poder dedicar las conversaciones con tu profesional a aquello para lo que realmente necesitas un profesional.

Preguntas frecuentes

Fuentes y experiencias consultadas